安徽网池州消息 为应对日渐趋严趋紧的国际国内反洗钱工作标准，进一步完善洗钱风险管理体系建设，今年以来，邮储银行池州市分行深入开展反洗钱质效提升活动，从制度机制、核心义务、宣传培训、考核监督等各个方面，将洗钱风险管理要求嵌入内部控制制度，贯穿决策、执行和监督的全过程，通过对洗钱风险的有效识别、评估、监测、控制和报告，提升反洗钱工作质效。
一是压实责任，提高成员部门履职主动性。金融机构的反洗钱工作从来都不是一个部门的事情，而是覆盖各级机构、各业务条线、各管理领域，为此下发的反洗钱领导小组成员部门工作任务清单，则进一步明确了成员部门反洗钱工作任务和工作措施，压实反洗钱工作责任。根据反洗钱成员部门工作考核方案对成员部门的反洗钱业务制度落实情况、客户身份识别、洗钱风险评估、培训、宣传、检查等方面内容进行考核，将考核结果运用于部门及部门负责人年度绩效考核“反洗钱附加指标”中，发挥绩效考核指挥棒作用。同时，在每季度召开的反洗钱领导小组会议上，通报成员部门工作任务清单落实情况以及下一步的工作安排，提升反洗钱成员部门履职的主动性。
二是聚焦“一线”，提升基层机构履职能力。基层机构作为银行反洗钱工作的第一道防线，负责从客户和业务源头控制洗钱风险。该行采取“一道防线”履职精细化管理的方式：客户身份识别方面，通过开展客户信息治理工作，逐步提升全行客户信息完整率；反洗钱实务履职方面，加强对基层网点的监督，指导网点按照要求调查、核实、分析可疑数据，保证尽职调查有效性及可疑交易报告的质量；培训方面，下发反洗钱实务相关资料，要求网点利用晨夕会、周例会、月例会加强学习，此外每季度召开线上培训，定期举办现场培训。
三是全面覆盖，加大监督检查问责力度。今年以来，由分管行领导、法律与合规部负责人带队前往县支行和基层营业网点开展反洗钱督导下基层工作，通过现场检查、现场授课、现场测试的方式检验基层网点反洗钱质效提升活动成效。检查方面，一是按月通报反洗钱系统相关数据处理情况，二是通过调阅系统数据按季度开展非现场检查，三是针对通报及非现场检查中发现问题较多的机构开展现场检查，针对履职不到位的机构，视情况约谈机构负责人。针对督导和检查中发现的问题，要求责任单位落实整改，并根据员工违规行为处理办法和反洗钱考核办法严肃问责，坚决杜绝屡查屡犯情况发生。
下一步，该行将在人民银行池州市中心支行的领导下，进一步提高政治站位，坚持“风险为本”的工作理念，继续以质效提升活动为抓手，不断巩固反洗钱工作基础，筑牢池州市洗钱风险防线。（通讯员 蒋炎莉）